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德意志银行二度“挂科” IMF称其对全球金融系统构成最大风险

德意志银行二度“挂科” IMF称其对全球金融系统构成最大风险

图片来源:东方IC

德意志银行(Deutsche Bank)可谓是今年以来表现最为糟糕的银行。本周,德银再次在美国联邦储备委员会(Fed)的压力测试中挂科,不仅如此27日德意志银行的股价已创下有史以来历史新低。另外,IMF在最新的金融评估规划中,称德意志银行是全球系统重要性银行但也是最具金融的银行。

美国联邦储备委员会最新一次压力测试(Comprehensive Capital Analysis and Review,CCAR)结果已于29日公布,在33家受测银行中,以往存在未通过记录的花旗银行、摩根大通、高盛和富国银行等美国本土大行均通过测试,仅摩根士丹利一家需重新提交资本返还计划。有评论称美联储对美国银行业的信心正在恢复。

与前者较为乐观的测试结果相比,欧系银行不太好过。据外媒报道,德意志银行(Deutsche Bank)和西班牙国家银行桑坦德银行(Santander)的美国子公司均再次未能通过压力测试,这意味着资本分配方案被美联储否决,不能被批准向投资者派股或回购股票。

外媒援引分析师评论称,现在股市估值低迷,银行回购股票正是明智之举。测试不过关意味着这两家银行会错过回购的好时机。

据悉,西班牙国家银行的美国子公司是首个连续三年未能通过测试的银行,德意志银行的美国子公司连续两年未能通过测试,受到监管部门的严格审查。美联储称,这两家银行在补足劣势和满足监管期望方面仍“极为不足”,两家核心问题包括风险测量,压力测试程序及数据基础结构。对此,德意志银行美国董事长Bill Woodley表示将吸收此次经验,加强风险规划。

24日,受英国宣布退欧结果影响,欧洲银行股跌出“黑色星期五”并在27日继续暴跌,创下史上最大的两个交易日跌幅。其中,德意志银行作为欧洲主要银行备受关注。

德国媒体《世界报》(Die Welt)报道,索罗斯(George Soros)的投资公司索罗斯基金管理公司(Soros Fund Management LLC)6月24日做空德意志银行(Deutsche Bank AG)约700万股,相当于0.51%的在外流通股票。而6月27日,德银股价创下史上最低收盘纪录13.87美元以及史上盘中最低价位13.40美元。

今年德银发布的2015年财报显示,德意志银行一年跌幅高达53%,亏损68亿创下自2008年金融危机来首次年度亏损。2015年4月,德意志银行同意向英美两国监管当局支付总额约25亿美元罚金,了结后者针对其操纵伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)的指控。目前,德意志银行正通过裁撤岗位,关闭分支机构进行重组。

令德银雪上加霜的是,本周,国际货币基金组织(IMF)同时在其《金融部门评估规划》(Financial Sector Assessment Program,FSAP)中指出,作为金融系统一个潜在的外部冲击源头,德意志银行是全球系统重要性银行(globally systemically important banks,G-SIBs)中最具风险性的金融机构,汇丰及瑞士信贷紧随其后。

IMF表示,德国银行系统对外部构成的外部溢出风险高于其对国内构成的风险,需要特别指出的是,德国、法国、英国和美国银行业的外部溢出效应最强,这一测算的根据是发源国出现银行业冲击后,导致其他国家银行系统蒙受资本损失的平均比例。

IMF指出,德意志银行的重要性凸显了风险管理、强化监督和监控跨境风险敞口的必要性,以及全球系统重要性银行执行新的决议机制的能力。

欧洲央行(ECB)去年5月表示,史上最低的利率令保险业与银行业面临压力,因为他们越来越难找到可以支付营运成本以及满足获利目标的金融资产。

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