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上海警方今年侦破信用卡诈骗案800余起 银行卡犯罪呈“产业化”态势

上海警方今年侦破信用卡诈骗案800余起 银行卡犯罪呈“产业化”态势

图片来源:摄图网

你留意过自己的银行征信信息吗?

银行职员非法出售公民征信信息,每条30元卖出后层层“加码”;诈骗嫌犯购买公民个人信息办理信用卡,盗刷资金400余万元——今日下午,上海市公安局通报了上海市今年信用卡犯罪基本情况及典型案例。今年以来,上海公安机关共侦破信用卡诈骗案件800余起,抓获犯罪嫌疑人760余人,挽回经济损失2000余万元。

在办案中发现,近期上海市银行卡犯罪呈以下特点:

一是依托互联网作案趋势明显。随着互联网金融行业迅速发展,互联网支付功能不断强大,银行卡犯罪更多地从传统的ATM机、POS机等线下支付渠道,向电商平台、第三方支付平台等网上支付渠道转移。依托互联网实施犯罪,轻松突破传统作案手法在时间和空间上的限制,实现跨地区甚至跨境犯罪,并可利用网络虚拟身份掩饰真实身份,再加之电子证据极易灭失,因此更具隐蔽性。 

二是银行卡信息泄露渠道多样化。目前互联网冒用、伪卡盗刷等类型银行卡犯罪案件发案较多的主要原因之一就是,银行卡信息泄漏渠道越来越多样化。有的不法分子通过在POS机等支付终端加装盗码装置窃取银行卡信息;有的利用餐饮行业服务员身份掩护侧录顾客银行卡信息;也有银行或电商平台工作人员监守自盗,利用职务之便窃取银行卡信息。

三是银行卡犯罪呈“产业化”态势。当前,涉及银行卡信息的窃取、买卖、传递、使用等各个环节,均有可能被犯罪分子趁虚而入。不法分子通过各种非法渠道窃取公民个人信息及银行卡信息并大肆兜售获利,并使公民信息在互联网平台汇集成信息交易数据库,最后利用上述信息,实施信用卡诈骗等犯罪活动。

案例一:近日,上海市公安局经侦总队侦破一起特大跨省信用卡诈骗案。侦查人员经过两个月的悉心经营,循线追踪,会同湖南、广东警方在沪、粤、湘三地同步收网,抓获匡某等24名犯罪嫌疑人,捣毁骗领信用卡窝点4处,缴获作案用他人身份证1000余张、手机400余部、手机SIM卡2000余张、私刻公司印章200余枚,征信报告1000余份,一举捣毁该有组织跨省实施骗领信用卡并盗刷的特大信用卡诈骗团伙。

上海警方提供的现场执法视频显示,嫌犯团伙租用了一套办公室,“业务员”在一本笔记本上记录下信用卡办理的情况,准备了数百部手机用以接听银行打来的电话。据警方透露,现场缴获的1000余张身份证属于真实身份证,有可能是个人遗失的,也有可能是不明真相者主动出卖自己的身份证。

经查:2015年11月以来,犯罪嫌疑人匡某、唐某通过非法渠道获取大量公民身份证及银行征信报告,纠集颜某、韦某等人利用上述征信报告信息伪造信用卡申请材料。随后,招募刘某、邓某等十余名办卡人员,指使其流窜至上海、杭州、广州、西安、武汉、重庆等地,向多家银行网点递交上述虚假申请材料骗领信用卡。该团伙收到银行核发的信用卡后,即通过银行自助语音开卡服务激活信用卡,再利用作案专用POS机刷取卡内资金,后由颜某、韦某等人通过ATM机取现赃款。至案发,该团伙共骗领银行卡300余张,被盗刷资金达400余万元。

案例二:近日,上海市公安局经侦总队侦破一起出售、非法提供公民个人信息案。经查:2015年7月至8月,犯罪嫌疑人胡某伙同李某、王某,为牟取非法利益,利用职务便利,通过该二人供职的某银行个贷查询系统,非法查询他人银行征信信息6000余条,并以每条约30元的价格将上述银行征信信息出售给犯罪嫌疑人陈某。嗣后,犯罪嫌疑人陈某再以每条约45元至50元不等的价格将上述银行征信信息转卖给齐某等人。犯罪嫌疑人齐某非法获取上述征信信息后再将信息以每条约50元的价格转卖给陈某、刘某等人。警方循线追踪,一举抓获犯罪嫌疑人10余名,现该案已移送检察院处于审查起诉环节。

上海市公安局经侦总队一支队探长杜孔向本站新闻指出,本案中银行通过反向排查,发现系统异常,征信系统的查询量比以往大大增加。经排查发现某几个员工账号的查询量非常大,因此很快锁定犯罪嫌疑人。他指出,个人银行征信信息报告上90%的信息为真实信息,很多网络聊天群和论坛公开非法兜售个人征信信息,以一套50-70元的价格卖出。案例实际上就是案例一的上游犯罪,个人信息流出后,犯罪贩子以此骗取银行办理信用卡,进而套取资金。

警方提示:上海警方提醒广大市民,近年来随着网购、海淘、网络支付方式日趋多元化,身份信息被窃取的风险几率日趋加大。市民在使用互联网交互平台时,应留心查看该平台是否具有专业资质,在必须上传身份证信息时,可通过加注“仅用于某某事项”等字样。如在生活中或互联网上发现有人买卖公民信息,应第一时间向公安机关举报。公安机关将严厉打击泄露、窃取公民信息的违法犯罪行为,保护公民的人身、财产权益。

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