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意大利拟构建500亿欧元坏账银行

意大利拟构建500亿欧元坏账银行

意大利罗马,意大利Monte Dei Paschi di Siena银行。图片来源:视觉中国

对于意大利银行业危机,虽然欧盟尚未松口,但意大利心意已决。据每日邮报报道,意大利政府拟聘请摩根大通为其构建500亿欧元坏账银行拯救不堪重负的银行业。

据报道,该计划拟用100亿欧元公众资金以最低的价格购买面额价值500亿欧元银行坏账(即20欧分购买1欧元坏账),随即摩根大通将通过运营500亿面额的资产以转向经营优良贷款。

投资银行将操作其中的具体流程。收购的坏账有三种去向,第一,将坏账卖给其他投资者;第二,持有坏账至到期,以期客户情况好转能够收回账款;第三,如客户财务状况的确差无可还时,为其解除债务。

据报道,目前意大利政府已为此融资50亿欧元,但距离拯救整个意大利银行业还远远不足。此前华尔街见闻曾报道,意大利持有的不良资产规模约为3600亿欧元,占欧元区银行业不良资产总额的约三分之一。该国的不良资产率已经高达17%。目前,意大利银行业有2000亿欧元的贷款无法收回,其中850亿欧元尚未减记。

与欧盟角力

目前此项计划尚未确定最后实施,部分原因是其它的解决办法依然在讨论过程中,最主要的原因在于意大利政府依然未能获得欧盟的首肯。

意大利总理Matteo Renzi此前曾提出,要暂停欧盟的“内部纾困”(bail-in)原则,通过新增发400亿欧元国债,或是其他质押担保的形式进行融资,以救助意大利银行并阻止经济危机的发生。

然而,欧元集团主席Jeroen Dijsselbloem随后对这一提议表示强烈反对。因为他认为这是一再“伤害纳税人的利益”,银行的问题应该在银行之间解决。

欧盟之所以不愿意让意大利政府干预,是因为欧盟银行业新规反对成员国用政府资金为坏帐银行埋单,在纳税人救助之前,应先由银行的股东和债权人进行救助。

据彭博专栏作家Mark Cudmore分析认为,意大利银行将会得到救助,否则意大利经济将陷入崩溃,可能将分裂欧元区。

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